首页

两位中国女王调教

时间:2025-05-28 04:11:46 作者:匈牙利客商“掘金”西博会 盼拓展中国市场 浏览量:79133

  当浪漫的方式嫁接了新型洗钱,造成了反洗钱的“灯下黑”,我们必须高度警惕,同时加强宣传教育

  近日,江苏一花店老板茆女士收到一名陌生顾客发来的订单,要求制作一个52000元现金鲜花礼盒,用于给女友求婚。沟通好款式和费用后,对方向茆女士要了银行卡号转账,让茆女士取钱帮忙制作,可当茆女士将花束送到顾客手上后,却收到银行卡被冻结的消息。经警方核实,茆女士收到用于制作现金花束的资金,实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。目前,案件正在进一步侦办中。

  现金花束、现金蛋糕,原本是为了表达浪漫制造惊喜,不曾想却被诈骗分子盯上,嫁接成了新型洗钱手段。据媒体梳理,近两年通过此类手法洗钱的案例屡见不鲜。公安机关查获了多起利用鲜花配送夹带大额现金的案例。除了鲜花礼盒,定制蛋糕夹带现金同样如此。让人不解的是,商户经营者正常做生意,咋就成了诈骗分子的“洗钱帮凶”?警方打击电信诈骗,为何也要冻结商户的账户?这算不算一种误伤?

  殊不知,所谓洗钱,指的是将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。犯罪分子将钱打入正常经营的商户银行卡,或者直接让受害人将钱打入商户银行卡,商户取出来后再以现金方式送回,通过花店或者蛋糕店这么过一手,这些钱就有了正常来路,就被洗白了。看似制作现金花束、现金蛋糕,实则帮人转账,尽管商户不一定能够意识到这一点,主观上没有“出借银行卡”的故意,但在客观上仍属“出借银行卡”的行为。

  根据我国刑法,洗钱行为可能涉及掩饰隐瞒犯罪所得罪。为了打击电信网络诈骗,以出售、出租、出借、转让等方式,非法提供本人(本单位)银行账户供他人使用,一直是被严禁的。如果主观上明知而出借银行卡,很有可能构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。因此,出借银行卡绝非儿戏。商户因为是被人欺骗,主观上没有故意,应该不涉及犯罪问题,但仍免不了要配合公安机关调查方能自证清白,冻结商户银行卡亦属问题调查清楚之前的常规做法。

  从报道来看,通过鲜花、蛋糕配送等夹带大量现金,多家商户遭遇“黑手”,这对我们所有人都是一种警示。工作生活中,面对陌生人帮忙转账、发红包等要求,一定要注意甄别并懂得拒绝;尤其是经营商户,切记守好“两卡”(电话卡和银行卡),远离潜在祸端。否则,你收的“预付款”,可能就是诈骗分子骗取受害人的“赃款”,你的银行卡实际充当了诈骗分子的收款卡。这不仅会给自身带来诸多不便,也给警方破案制造了困难。

  当浪漫的方式嫁接了新型洗钱,造成了反洗钱的“灯下黑”,我们必须高度警惕,同时加强宣传教育。相关部门很有必要给有关商户做一些针对性的普法,明确告知其中风险,帮助他们提高防范意识。而对于稀里糊涂卷入其中的商家,具体应该承担何种责任,也需要细致甄别。如果只收取了正常的现金花或蛋糕制作费用,能够证明没有出借银行卡帮助取钱的主观故意,在必要的普法教育后应当尽快解除冻结等措施,将不良影响降至最低。当然,如果收费明显偏高,或长期以此为业,甚至在被警方教育后仍旧我行我素,则另当别论。

  成都商报-红星新闻特约评论员 舒圣祥

展开全文
相关文章
南开大学团队介入式脑机接口项目荣获中国国际大学生创新大赛金奖

吴清指出,香港是内地资本市场连接全球的重要桥梁纽带,中国证监会将持续深化两地务实合作,全力支持香港巩固提升国际金融中心地位。(完)

国家发展改革委 商务部发布2024年版全国外商投资准入特别管理措施(负面清单)

气象意义上的入春标准,是连续5天日平均气温滑动平均值≥10℃,“达标”的首日便是入春日。3月14日,浙江宁波、舟山虽云系增多、阳光难觅,但最高气温预计达19℃和15℃,顺利入春。

香港举办“满汉全席”晚宴 为“健康快车”筹款逾200万港元

33岁的普艳兰在“菌乡”易门长大,从小练就了识菌、采菌的生活技能。“小时候我们采来的菌子只是供家里人吃。”普艳兰说,后来随着云南野生菌的名气越来越大,逐渐有商贩来到易门收购野生菌。

付费阅读、免费阅读:技术迭代下的网文生产机制变革

公开资料显示,易鹏飞生于1962年5月,湖南人。2023年2月,官方通报其被查;同年7月,官方通报其被开除党籍和公职。他被指“贪婪无度,任性用权”“滥用职权造成重大公共财产损失”等。

台商二代投身大陆投资业 在助力企业发展中实现梦想

西安9月6日电 (记者 阿琳娜)西安—列日、西安—布达佩斯全货运航线首航启动仪式6日在西咸新区空港新城举行,这两条航线的开通将为陕西与欧洲的经贸往来搭建更加便捷的“空中桥梁”。

相关资讯
热门资讯
女王论坛